相続手続きの落とし穴と専門家の重要性

「相続のことはネットで調べれば何とかなる」と考える方は少なくありません。今はスマートフォンひとつで、遺言書の書き方も相続手続きの流れも、いくらでも情報が出てきます。だからこそ「わざわざ専門家に頼むほどのことではない」と感じてしまう。そのお気持ちは、よく分かります。

しかし実際にお話を伺っていくと、集めた情報がご自身のご家庭にはあてはまらなかった、というケースが少なくありません。私の体感では、ご相談者のおよそ3人に1人が、ネットで得た情報を頼りに自己流で進めた結果、途中で行き詰まって相談に来られています。

名取市を中心に相続のご相談をお受けしている行政書士として、今日はこの「ネット情報の鵜呑み」がなぜ危ういのか、そして自己流での行き詰まりをどう防げるのか、実務の現場からお話しします。

ネット情報を鵜呑みにしてしまう理由

実は、これは知識のない方が陥る失敗ではありません。むしろ、きちんと調べようとする真面目な方ほど起こりやすいのです。

相続の情報は世の中にあふれています。ところが、そのほとんどは「一般論」です。誰にでもあてはまる平均的な説明であって、あなたのご家庭の事情に合わせて書かれたものではありません。ご家族の構成、財産の中身、相続人どうしの関係性、こうした条件が少し違うだけで、取るべき手続きも注意点もまったく変わってきます。

それでも「情報は集めた」という安心感があると、自分の状況に合っているかどうかを確かめないまま進めてしまう。ここに落とし穴があります。足りないのは情報の量ではなく、「自分の場合はどうなのか」という一点なのです。

自己判断のまま進むと起きる二つの問題

では、自己流のまま進めるとどうなるのか。私が現場でよく見てきたのは、大きく二つの問題です。

一つは、時間がかかることです。相続の手続きには、戸籍の収集や遺産分割協議書の作成、金融機関での預金口座の解約など、順番と要件が決まっているものが数多くあります。ネットの情報を頼りに進めると、いざ提出という段階で書類の不備が見つかり、集め直しや作り直しで何度も足踏みする。

役所や金融機関の窓口に何度も足を運ぶうちに、気づけば数か月が過ぎていた、という方は珍しくありません。相続には期限のある手続きもありますから、こうした遅れが思わぬ不利益につながることもあります。

もう一つ、私が最も心配しているのが、相続人どうしのトラブルです。誰がどの財産をどう引き継ぐのか。この話し合いがこじれると、それまで仲の良かったご兄弟でさえ、口をきかなくなってしまうことがあります。相続をめぐる争いは「争続」とも呼ばれますが、いったんこじれると、時間もお金も、そして何より家族の気持ちが大きくすり減っていきます。

こうした問題は、財産が多い家庭だけの話ではありません。むしろ「うちは大した財産もないから」と油断しているご家庭ほど、準備がないまま相続の日を迎えてしまいがちなのです。

「専門家は高い」という思い込みを解く

ここで、多くの方が抱いている二つの誤解についてお話しさせてください。

一つ目は「専門家に頼むと費用が高い」という思い込みです。確かに費用はかかります。しかし、自己流で進めて手続きが長引いたり、家族間の争いに発展したりしたときにかかる時間・労力・精神的な負担と比べれば、早めに相談して正しい道筋を描くほうが、結果として負担が小さくて済むことが多いのです。

二つ目は「専門家に頼むほどの内容ではない」という思い込みです。私がお伝えしたいのは、行政書士は、いい意味でハードルの低い、身近な相談先だということです。何から手をつければいいのか分からない、この方法で合っているのか不安、その段階でお声がけいただいて構いません。むしろ、何も起きていない今のうちに相談していただくことが、いちばんの近道です。

私自身、行政書士になって間もない頃に父を亡くしました。ですが、父が生前に遺言書を残してくれていたおかげで、兄弟が遺産を巡って争うことはありませんでした。あのとき準備があってよかった、という実感は、今の私の仕事の原点になっています。だからこそ、備えの大切さを、我がこととしてお伝えできるのです。